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匿名币“消亡”倒计时,隐私该何去何从

2019-10-04 18:04:00
泮哥
原创
72
摘要:在国际政府间合作机构反洗钱金融行动特别工作组(FATF)新规发布3个月后,这场监管的“猫鼠游戏”终于有了初步结果。


在国际政府间合作机构反洗钱金融行动特别工作组(FATF)新规发布3个月后,这场监管的“猫鼠游戏”终于有了初步结果。

16日,OKEx韩国站宣布,将于10月10日下架5种匿名币,其中包括门罗币(XMR)、达世币(DASH)、大零币(ZEC)等。


为什么要下架匿名币


而根据该公告,下架匿名币的主要原因为,这些匿名币违反了FATF新规,根据FATF R.16的声明,交易所必须收集虚拟资产的汇款人和收款人的名字和地址等相关信息,因此OKEx Korea决定下架向个人隐私设定限制的匿名币等项目。

匿名币

 


FATF最强监管法案

 

6月22日,被称为数字货币最强监管的新法规正式出炉。FATF公布的最终版反洗钱和恐怖主义融资监管指引明确要求:虚拟货币服务提供商(VASP),包括加密货币交易所,在涉及资金转移时,必须将有关客户的信息传递给执法部门。


匿名币有哪些


据了解,客户信息包括:发送人的姓名,使用此类账户处理交易的发起人账号,发送人的实际(地理)地址,身份证或客户识别号码(非交易号码),出生日期以及地点等,收件人姓名和信息,收件人账号。

除此之外,该指南还规定每次加密货币转移交易中必须包含以下5个信息:

1. 交易发出方的姓名(如发送客户)。

2. 用于处理交易的发起人帐号(如:虚拟资产钱包)。

3. 交易发出方的实际(地理)地址,居民身份证号码,或是能够唯一识别订购机构发出方的客户识别号码(即非交易号码),出生日期和地点。

4. 受益方的名字。

5. 用于处理交易的受益人账号(比如虚拟资产钱包)。

FATF称,犯罪和恐怖分子滥用虚拟资产的威胁是“严重且紧迫的”,这项指引给予各国12个月的时间以遵守准则,并将于2020年6月进行审查。

就目前来看,虽然距离12个月的审查期还为时尚早,但显然,韩国的监管方已经开始初步践行FATF的监管指南,值得一提的是,此前,还有消息称,G20或将采用FATF新规。而这也意味着,不仅仅是韩国,包括G20其它成员国,如中国、美国、英国、德国、法国等,都有可能在12个月内对匿名币进行类似操作。

 


匿名币困局

 

事实上,有关于“控制监控与保护隐私”的话题,一直是各国政府监管机构与网络自由主义者的主要矛盾点。

在监管机构看来,加密货币的匿名性大大加剧了洗钱风险,同时也为不法分子提供了舒适的犯罪摇篮。而对于消费者来说,隐私则是一种公共产品,他们有权抵制这种监测,特别是在他们不知道的情况下进行监测。

此前,美国财政部长Steven T. Mnuchin就公开表示:“我们不允许加密货币与秘密编号账户存在对等关系;我们将允许适当使用,但我们不会容忍(加密货币)继续使用于非法活动;在美国,我(代表财政部)已与美联储(Federal Reserve)和其他监管机构成立了一个工作组,以确保数字资产只用于合法用途;我鼓励你们在自己的市场也这样做。

在这种情况下,匿名币成为了双方主要的拉锯战根据地。

去年5月,在日本金融厅的施压下,日本交易所 Coincheck 就已经确认移除数个隐私币。

与此同时,韩国大型交易所 Korbit也宣布将不会再支持达世币、门罗币、大零币、Augur 和 Steem等匿名币交易。

今年7月,韩国多家银行对加密货币用户的账户实施了严格监管,其目标在于彻底废除韩国国内的匿名加密货币交易。

再加上16日OKEx韩国站下架诸多匿名币,可以看到,在这场“猫鼠游戏”中,随着监管机构的火力加大,匿名币已经遇到了前所未有的困局。


 

利好or利空?

 

毫无疑问,全球联盟式的监管,足以对加密货币行业带来巨大影响。

对于FATF“新规”,一些行业从业者表示了自己的忧虑。此前,彭博就报道称,他们担心为了满足FATF的行业规范要求,区块链技术必须进行根本性的重组,或者在交易所之间构建一个复杂的并行系统。

甚至还有观点认为,这或将是加密行业面临的最大威胁之一。

加密研究机构Messari Inc.研究主管在邮件中表示,这在很大程度上取决于各国监管机构将如何解释和应用长期以来管理传统银行电汇的规则,但这些规则是迄今为止加密行业将面临的最大威胁之一,“FATF的建议可能比美国SEC或任何其他监管机构迄今所产生的影响要大得多”。


不过,相比于一些看衰言论,也有人表示,监管的入场代表了极大利好。

乐观者认为,监管为市场带来法律确定性、合法性、信任和信心,而这将毫无疑问促进数字资产采用。

此前,国家信息中心中经网管理中心副主任,区块链经济学者朱幼平就表示:“监管对于负能量的国际转账肯定有影响,比特币等加密货币确实有很大一部分是这方面的业务,但对于正能量的国际转账有好处,规则会起到良币驱逐劣币的作用。这对加密数字货币的国际转账业务的规范化和可持续发展是有好处的。”并且朱幼平认为,FATF要联合监管对行情而言就是利好。

而从市场反应来看,在FATF推出新规之际,比特币曾一路从最低9000美元涨到了13000美元高点,16日,对于交易所下架匿名币一事,市场也并未出现太大反应。

总之,监控与隐私的争议还在继续,而这注定是一个漫长的话题。




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